Thủ tục vay đơn giản

Các KCN trên địa bàn thị xã Việt Yên thu hút số lượng rất lớn công nhân đến làm việc. Xuất phát từ nhu cầu của một bộ phận công nhân muốn vay nhanh, ngắn hạn, các đối tượng đã tổ chức hoạt động cho vay, hỗ trợ tài chính với lãi suất cao (tín dụng đen). Chỉ cần có căn cước công dân hoặc giấy phép lái xe, điện thoại, máy vi tính, tài sản chính chủ (xe máy)… là có thể dễ dàng vay được tiền.

Hàng trăm hồ sơ, giấy tờ công nhân thế chấp vay tiền được thu giữ tại hiệu cầm đồ Hưng Thịnh.

Thông thường các công nhân chỉ vay vài triệu đồng, đến kỳ lĩnh lương thì trả. Qua làm việc với những công nhân mang xe máy đi thế chấp, một cảnh sát hình sự cho biết: Nếu thế chấp tài sản là xe máy thì chỉ được vay số tiền bằng 30% giá trị của chiếc xe. Đơn cử như một chiếc xe máy bán ở thị trường 15 triệu đồng thì khi mang đi thế chấp chỉ được vay 5 triệu đồng.

Thủ đoạn của các đối tượng cho vay là lập hợp đồng vay nhưng không ghi lãi suất. Sau khi người vay trả hết gốc thì tiếp tục thu lãi hoặc chuyển lãi thành tiền gốc; khi chuyển tiền tùy vào thời hạn vay sẽ cắt lãi luôn. Nếu tài sản là xe máy thế chấp, các đối tượng thường cất giấu ở nơi khác, không cùng địa điểm đăng ký kinh doanh nhằm đối phó với cơ quan chức năng. Số tiền vay không nhiều nên hầu như công nhân không tố cáo với lực lượng công an.

Thời gian gần đây, tội phạm “tín dụng đen” còn hoạt động với phương thức mới dựa vào ứng dụng online trên điện thoại di động, các website, mạng xã hội Facebook, Zalo. Sau khi hoàn tất các điều kiện, tiền vay sẽ được chuyển vào tài khoản nhưng người vay chỉ nhận được 1/3 số tiền, còn lại là trừ lãi và phí dịch vụ. Các nhóm cho vay “tín dụng đen” còn liên kết hàng chục ứng dụng, trang web vay tiền khác nhau, khi thấy người vay không có khả năng trả, chúng sẽ giới thiệu sang ứng dụng khác để tiếp tục vay mới. Vì vậy người vay dễ rơi vào “vòng xoáy” vay trả - trả vay với mức lãi suất cao.

Tập trung đấu tranh

Qua trinh sát, nắm tình hình tại các KCN trên địa bàn thị xã Việt Yên, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh phát hiện nhóm đối tượng từ tỉnh Bắc Ninh đến hoạt động cho vay lãi nặng, dưới hình thức nhận cầm cố ô tô, xe máy và tài sản có giá trị khác, ảnh hưởng đến an ninh trật tự tại địa phương. Bằng các biện pháp nghiệp vụ, ngày 8/10, Phòng Cảnh sát hình sự vận động Nguyễn Tuấn Anh (SN 1987), trú tại thôn Cường Tráng, xã An Thịnh, huyện Lương Tài (Bắc Ninh) ra đầu thú về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Đối tượng Nguyễn Tuấn Anh.

Quá trình điều tra xác định: Tháng 9/2023, Nguyễn Tuấn Anh thuê địa điểm tại tổ dân phố Vân Cốc 1, phường Vân Trung để mở cửa hàng cầm đồ mang tên “Hưng Thịnh”. Trước đó, Tuấn Anh đã từng mở cửa hàng cầm đồ tại phường Nội Hoàng (TP Bắc Giang). Đối tượng thuê Vũ Văn Dương (SN 2006) trú tại thôn Ngạc Làng, xã Nghĩa Phương (Lục Nam) kiểm tra tài sản thế chấp, hướng dẫn người vay làm hồ sơ và trả công mỗi tháng 9 triệu đồng.

Cùng thời gian, Phòng Cảnh sát hình sự bắt giữ Nguyễn Đức Sinh (SN 1989) cùng quê với Nguyễn Tuấn Anh. Sinh thuê địa điểm tại tổ dân phố Bẩy, phường Tăng Tiến, thị xã Việt Yên để mở cửa hàng cầm đồ mang tên "99". Sinh nhận cầm cố tài sản, cho vay với lãi suất từ 3.000 đồng/1 triệu đồng/ngày đến 5.000 đồng/1triệu đồng/ngày (tương đương từ 108% -180%/năm). Khám xét khẩn cấp 2 cơ sở cầm đồ trên, lực lượng công an thu giữ 1 xe ô tô, 123 xe máy, hơn 1.000 hợp đồng cầm đồ, 4 máy tính xách tay, 10 điện thoại di động và nhiều đồ vật, tài liệu liên quan.

Đấu tranh mở rộng, Phòng Cảnh sát hình sự điều tra, làm rõ, vận động Vũ Văn Dương đầu thú. Kết quả điều tra xác định: Nguyễn Tuấn Anh đã cho vay hơn 400 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 56 triệu đồng; Nguyễn Đức Sinh cho vay 540 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 46 triệu đồng. Cả hai đối tượng đều bị khởi tố về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Thiếu tá Hoàng Ngọc Anh, Đội trưởng, Phòng Cảnh sát hình sự cho biết: Nhận định thời gian này, nhiều công nhân ở tỉnh ngoài sẽ về quê ăn Tết, lo ngại để xe máy ở nhà trọ mất an toàn hoặc cần tiền mặt để chi tiêu dịp Tết. Đây là cơ hội để các đối tượng lợi dụng cho vay lãi nặng. Để phòng ngừa, đấu tranh, Công an tỉnh chỉ đạo tăng cường công tác tuyên truyền để nhân dân, chủ nhà trọ, người lao động nắm được các phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm tín dụng đen. Tạm giữ một đối tượng dán thông báo đòi nợ ở cửa phòng trọ công nhân để điều tra, làm rõ.

Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với Công an thị xã Việt Yên tăng cường nắm tình hình, kiểm tra các cơ sở hoạt động kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ; rà soát các ngành nghề kinh doanh thường bị các đối tượng lợi dụng, núp bóng hoạt động để phạm tội, từ đó có phương án đấu tranh, triệt phá.

Triệt phá đường dây tín dụng đen quy mô gần 4 nghìn tỷ đồng

Ngày 24/4, Công an Thành phố Hồ Chí Minh cho biết, các đơn vị nghiệp vụ vừa triệt phá đường dây cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy mô rất lớn với mức giao dịch gần 4.000 tỷ đồng.

Lo ngại tín dụng đen gia tăng

(BGĐT) - Mặc dù lực lượng chức năng thực hiện nhiều biện pháp ngăn chặn hoạt động tín dụng đen, thế nhưng hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" vẫn gia tăng thời gian qua.

250 cảnh sát đột kích bắt 193 người trong đường dây tín dụng đen

Hơn 250 cảnh sát đồng loạt đột kích 9 địa điểm, tạm giữ 193 người liên quan đường dây cho vay với lãi suất lên đến trên 500%/năm, do một người đàn ông quốc tịch Trung Quốc cầm đầu.

Vay tiền "tín dụng đen": Dễ trước, khó sau

BẮC GIANG - “A lô là có tiền”,  “5 phút ting ting tiền về”,  “thủ tục vay đơn giản, nhanh chóng, không cần tài sản thế chấp”... là những lời chào mời có cánh của các đối tượng cho vay “tín dụng đen”. Đằng sau những lời chào mời như vậy là mức lãi suất cắt cổ khiến nhiều người vay rơi vào nợ nần không lối thoát, ảnh hưởng không nhỏ đến tình hình an ninh trật tự.

Hiệp Hoà: Khởi tố, tạm giam đối tượng hoạt động "Tín dụng đen"

BẮC GIANG - Ngày 9/11, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Hiệp Hòa (Bắc Giang) khởi tố bổ sung vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, khởi tố bị can đối với Nguyễn Văn Tấn (SN 1973) cùng về tội danh trên.