Thị trường mua, bán ngoại tệ: Ngại thủ tục, bỏ qua quy định

Chủ nhật: 07:00 ngày 25/11/2018

(BGĐT) - Mặc dù Nhà nước có những quy định chặt chẽ trong việc mua, bán ngoại tệ, song thực tế ở Bắc Giang, hoạt động này vẫn diễn ra phổ biến ở những điểm giao dịch không được phép. Nguyên nhân chính là do có nhiều bất cập về hình thức, thời gian giao dịch để đáp ứng nhu cầu người dân.

100 USD/người/ngày

Gần đây, vụ việc một người dân tại TP Cần Thơ mang 100 USD đi đổi tại tiệm vàng bị phạt 90 triệu đồng gây xôn xao dư luận. Nhiều người không hiểu lý do tại sao việc đổi ngoại tệ tại tiệm vàng lại bị xử phạt và còn rất mơ hồ về quy định của pháp luật đối với việc này.

Khách đến giao dịch mua, bán ngoại tệ tại Agribank chi nhánh tỉnh Bắc Giang.

Về nguyên tắc, Nhà nước phải quản lý chặt thị trường mua, bán ngoại tệ nhằm tránh việc ngoại tệ hóa trong nước; đồng thời bảo đảm cung cấp đủ ngoại tệ cho nhập khẩu và dự trữ để phục vụ việc điều chỉnh tỷ giá ngoại tệ, bảo đảm an ninh tiền tệ quốc gia. Theo ông Thân Đức Chung, Phó Trưởng phòng Tổng hợp nhân sự và Kiểm soát nội bộ, Ngân hàng Nhà nước tỉnh, cá nhân là công dân Việt Nam được mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép để đáp ứng các nhu cầu chi tiêu của bản thân, bao gồm tiền ăn, tiền đi lại ở nước ngoài liên quan đến các mục đích: Học tập, chữa bệnh, đi công tác, du lịch, thăm viếng.

Hạn mức mua ngoại tệ cũng được quy định rất chặt chẽ. Theo Thông tư số 20/2011/TT-NHNN ngày 29-8-2011 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép, cá nhân là công dân Việt Nam được quyền mua ngoại tệ tiền mặt để chi cho việc học tập, chữa bệnh, đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài với mức 100 USD/người/ngày hoặc các loại ngoại tệ có giá trị tương đương trong khoảng thời gian lưu trú ở nước ngoài là 10 ngày. Nếu tổ chức, cá nhân mua, bán ngoại tệ tại những điểm, tổ chức không được phép sẽ bị xử phạt hành chính từ 80 đến 200 triệu đồng.

Hiện nay, trên địa bàn tỉnh có 81 tổ chức tín dụng được phép mua, bán ngoại tệ và 16 tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép làm đại lý chi trả ngoại tệ. Ông Nguyễn Quốc Hưng, Quyền Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp và PTNT Việt Nam (Agribank) chi nhánh tỉnh Bắc Giang cho biết: “Từ đầu năm đến nay, doanh số mua, bán ngoại tệ của đơn vị đạt hơn 90 triệu USD. Người dân có nhu cầu mua, bán ngoại tệ chính đáng đều có thể đến các chi nhánh cấp 2 hoặc phòng giao dịch của hệ thống Agribank là thực hiện được”.

Khi người dân có nhu cầu mua ngoại tệ tại các TCTD được phép sẽ phải làm một số thủ tục, như xuất trình hộ chiếu, vé máy bay, quyết định cử đi công tác, lịch trình chuyến đi du lịch, giấy mời tham gia hội thảo hay các hóa đơn thanh toán cho chi phí khám chữa bệnh, học tập, đào tạo ở nước ngoài... Bên cạnh đó, khách hàng còn phải kê khai vào một số mẫu biểu liên quan.

Thuận tiện hơn

Quy định chặt chẽ là vậy, song thực tế hoạt động mua, bán ngoại tệ vẫn diễn ra tại những điểm kinh doanh vàng bạc không được phép. “Phía Ngân hàng Nhà nước đã thường xuyên kiểm tra các cửa hàng vàng bạc trên địa bàn tỉnh, song rất khó phát hiện, bắt quả tang trường hợp vi phạm trong mua, bán ngoại tệ vì hoạt động này diễn ra nhanh gọn, vào nhiều thời gian khác nhau”, ông Thân Đức Chung nói.

Nguyên nhân nữa khiến người dân khi có nhu cầu mua, bán ngoại tệ lại không muốn vào ngân hàng giao dịch là bởi tâm lý cho rằng thực hiện ở các cửa hàng kinh doanh vàng bạc sẽ thuận tiện hơn, tránh phải làm các thủ tục liên quan như xuất trình hộ chiếu, vé máy bay, quyết định cử đi công tác, lịch trình chuyến đi du lịch, giấy mời tham gia hội thảo hay các hóa đơn thanh toán cho chi phí khám chữa bệnh, học tập, đào tạo ở nước ngoài... Bên cạnh đó, khách hàng còn phải kê khai vào một số mẫu biểu liên quan.

Ông Nguyễn Tiến Dũng, Giám đốc Doanh nghiệp Vàng bạc Dũng Hà, số 3, đường Lý Thái Tổ (TP Bắc Giang)- đơn vị nhận ủy quyền chi trả ngoại tệ của Ngân hàng TMCP Á Châu- ACB cho biết: “Theo quy định, việc mua, bán ngoại tệ phải được giao dịch tại các tổ chức tín dụng được phép, nhưng các tổ chức này chỉ hoạt động trong giờ hành chính và các ngày làm việc trong tuần. Điều này gây khó khăn cho người dân khi có nhu cầu đột xuất phát sinh liên quan đến sử dụng đồng ngoại tệ. Vì thế, phương án giao dịch ở bên ngoài được nhiều người dân lựa chọn”.

Các cửa hàng vàng bạc thường được người dân chọn đến để mua, bán ngoại tệ.

Ảnh chụp tại cửa hàng vàng bạc Phú Quang, thị trấn Vôi (Lạng Giang)- đơn vị được ủy quyền chi trả ngoại tệ của Ngân hàng TMCP ACB.

Việc người dân tự ý mua, bán ngoại tệ ở các điểm giao dịch không được phép là vi phạm pháp luật; đồng thời cũng tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro như nhận phải tiền giả hay bị đánh tráo mệnh giá tiền… Nhằm giúp việc mua, bán ngoại tệ tuân thủ đúng pháp luật, thiết nghĩ các đơn vị chức năng cần quan tâm thông tin, tuyên truyền để mọi người dân nắm rõ những quy định trong vấn đề này; công khai rộng rãi những điểm giao dịch được phép mua, bán ngoại tệ và tỷ giá mua, bán ngoại tệ hằng ngày.

Mặt khác, phía ngân hàng tiếp tục cải tiến thủ tục mua, bán ngoại tệ một cách nhanh gọn, thuận tiện hơn. Mở rộng thêm các điểm giao dịch được phép để phục vụ nhu cầu người dân trong, ngoài giờ hành chính cũng như các ngày nghỉ trong tuần. Không những vậy, Ngân hàng Nhà nước tỉnh tăng cường phối hợp kiểm tra, xử lý nghiêm những trường hợp cố tình vi phạm.

Vụ đổi 100 USD bị phạt 90 triệu đồng: Bộ Tư pháp sẽ kiến nghị sửa đổi quy định về mức phạt

Chiều 29-10, Bộ Tư pháp đã tổ chức họp báo, thông tin về công tác tư pháp quý III và tháng 10-2018. Nhiều vấn đề thời sự liên quan đến các lĩnh vực của Bộ, ngành Tư pháp đã được giải đáp thẳng thắn tại buổi họp báo.