Ngày 2/6, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết, Ngân hàng Nhà nước đã triển khai dự án kho dữ liệu tài khoản, thẻ, ví điện tử... nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo do các tổ chức tín dụng gửi về. Hiện, kho dữ liệu có 350.000 tài khoản nghi ngờ (tài khoản đen) và được chia sẻ cho các tổ chức tín dụng đóng góp tiếp.

Ông Phạm Anh Tuấn phát biểu tại họp báo.

Ngày 1/4, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) là đơn vị đầu tiên triển khai tính năng "cảnh báo khách hàng trước khi họ chuyển tiền vào tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ". Qua hơn một tháng triển khai, tính năng này giúp hơn 40.000 khách hàng của BIDV dừng chuyển tiền, ngăn chặn thiệt hại trên 160 tỷ đồng.

Trong tháng 6 và 7, ông Tuấn cho biết có thêm 4 ngân hàng sẽ triển khai tính năng này gồm Vietcombank, MB, Vietinbank và Agribank. Sau đó, Ngân hàng Nhà nước sẽ mở rộng triển khai toàn ngành, chia sẻ với các đơn vị có nhu cầu. Qua đó, con số giao dịch lừa đảo được ngăn chặn sẽ tăng lên đáng kể, nhờ vào tính năng cảnh báo kịp thời cho khách hàng trước khi ấn nút chuyển tiền vào tài khoản trong danh sách "đen".

Vụ trưởng cũng thông tin, cơ quan quản lý dự kiến siết chặt hơn việc mở tài khoản doanh nghiệp trong thời gian tới. Hiện nay, tài khoản tổ chức vẫn được mở tương đối dễ, thông qua người uỷ quyền, nên nhiều kẻ gian tận dụng cho việc nhận tiền lừa đảo. Tuy nhiên, cơ quan quản lý đang sửa đổi quy định, trong đó yêu cầu đích thân chủ doanh nghiệp phải trực tiếp tới chi nhánh ngân hàng để mở tài khoản, là một trong các biện pháp nhằm ngăn chặn kẻ gian lừa đảo trực tuyến.

Gần đây, công an lần đầu tiên phát hiện đường dây sử dụng công nghệ AI làm giả sinh trắc học nhằm giao dịch rửa tiền hơn 1.000 tỷ đồng cho một trang web đánh bạc trực tuyến. "Chúng tôi cũng đã biết vụ việc này và chấn chỉnh, yêu cầu các ngân hàng phải tuân thủ và đáp ứng các quy định về sinh trắc học. Cuộc chiến với lừa đảo trên không gian mạng là không có điểm dừng, các tổ chức tín dụng cần lưu tâm", ông Tuấn chia sẻ.

Đại diện Ngân hàng Nhà nước cũng thông tin hiện cả nước có 200 triệu tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi ngành ngân hàng làm sạch kho dữ liệu và thực hiện sinh trắc học, số tài khoản "sống" còn lại là 113 triệu tài khoản cá nhân và trên 711.000 tài khoản của tổ chức. Đây là những tài khoản đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Dự kiến trong tháng 9, ngân hàng cũng sẽ đóng những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học để phòng tội phạm lợi dụng lừa đảo.

Dùng AI làm giả mặt chủ tài khoản để rửa tiền hơn 1.000 tỷ đồng

Lần đầu tiên, công an phát hiện đường dây sử dụng công nghệ AI làm giả sinh trắc học nhằm giao dịch rửa tiền hơn 1.000 tỷ đồng cho một trang web đánh bạc trực tuyến.

Bắc Giang: Hướng dẫn cơ quan, tổ chức đăng ký tài khoản định danh điện tử qua VNeID

BẮC GIANG - Từ nay đến ngày 30/5, Công an các địa phương và Phòng Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội (Công an tỉnh Bắc Giang) đẩy mạnh tuyên truyền, vận động, hướng dẫn, hỗ trợ các cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp, hợp tác xã đăng ký tài khoản định danh điện tử qua ứng dụng VNeID.

Thủ tướng yêu cầu tổng rà soát tài khoản ngân hàng, sim điện thoại

Thủ tướng yêu cầu các bộ, ngành triển khai chiến dịch tổng rà soát tài khoản ngân hàng, sim điện thoại để phòng ngừa tội phạm lừa đảo trực tuyến.